《貿(mào)易融資與企業(yè)供應(yīng)鏈融資課件.ppt》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《貿(mào)易融資與企業(yè)供應(yīng)鏈融資課件.ppt（76頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)趨R文網(wǎng)上搜索。

1、貿(mào)易融資與企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案,什么是貿(mào)易融資？,全球貿(mào)易增長(zhǎng)情況,全球貿(mào)易總額的年均增長(zhǎng)率為8.5%, 每十年翻一番中國(guó)貿(mào)易總額占全球貿(mào)易總額的7%，83-05時(shí)期的年均增長(zhǎng)率為17%，2002-2005年的平均增長(zhǎng)率已達(dá)到32% 到2006年中國(guó)的貿(mào)易順差預(yù)計(jì)將會(huì)達(dá)到1320億美元,10億美元,Source: IFS, IMF, Haver Analytics, and Citigroup estimate,年均增長(zhǎng)率 (83-05),8.5%,17.2%（83-05）,31.8% (02-05),銷售談判,結(jié)算支付方式談判,收到訂單,安排貿(mào)易結(jié)構(gòu),安排資金financing,寄送發(fā)票,

2、寄送貿(mào)易相關(guān)單據(jù),發(fā)貨,收款,取得相關(guān)數(shù)據(jù),管理應(yīng)收賬款,采購(gòu)談判,結(jié)算支付方式談判,下訂單,安排貿(mào)易結(jié)構(gòu),收貨,收到發(fā)票,更新應(yīng)付帳款日記賬,收到貿(mào)易相關(guān)單據(jù),安排資金funding,付款,對(duì)賬,貿(mào)易流 TRADE CYCLE,進(jìn)口商（買方）,出口商（賣方）,貿(mào)易融資業(yè)務(wù)定義,根據(jù)巴塞爾協(xié)議（2004年6月版本）的定義，貿(mào)易融資是指在商品交易中，運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易（如原油、金屬、谷物等）中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收帳款等資產(chǎn)的融資。對(duì)于這種融資：借款人除商品銷售收入作為還款來源外沒有其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并且在資產(chǎn)負(fù)債表上沒有什么實(shí)質(zhì)的資產(chǎn)，因此其本身沒有獨(dú)立的還款能力。這種融資的結(jié)

3、構(gòu)化特性旨在彌補(bǔ)借款人較低的信用等級(jí)，融資的風(fēng)險(xiǎn)主要反映在融資的自償性程度以及貸款人對(duì)交易進(jìn)行結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)方面的技能，而不是借款人本身的信用等級(jí)。,Trade Finance is attractive to Banks!,Short Term 期限較短，一般180天以內(nèi)Self Liquidating 自償性，有穩(wěn)定還款來源Secured 安全，可控制貨權(quán)Small 一般金額較小但大量Specific 具有特定用途，即單一貿(mào)易活動(dòng) Selective 可選擇性，銀行一般掌握主動(dòng)權(quán),6 Ss,貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性,安全性期限短，主要針對(duì)商品的流通環(huán)節(jié)進(jìn)行貿(mào)易融資在金額、時(shí)間上與商品銷售收入所產(chǎn)生

4、的現(xiàn)金流量相吻合（自償性），便于監(jiān)控和管理從出口角度看，銀行可以扣收國(guó)外回籠款，信用證方式下銀行（開證行）作為擔(dān)保從進(jìn)口角度看，可以根據(jù)信托收據(jù)，向企業(yè)收款，結(jié)算中的商業(yè)單據(jù)或金融票據(jù)為融資銀行所控制，對(duì)銀行起到一中擔(dān)保作用從票據(jù)角度看，銀行議付或受讓票據(jù)后即成為善意持票人，不受前手缺陷的制約，并且一般可以進(jìn)一步流通轉(zhuǎn)讓,貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性,流動(dòng)性一旦銷售完成，融資銀行可以從企業(yè)結(jié)算收回的資金中扣還融資款，使資金從發(fā)放到收回隨銷售的實(shí)現(xiàn)而完成,貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性,盈利性貿(mào)易融資與貿(mào)易結(jié)算不可分割，銀行除收取利差，還可收取各種結(jié)算手續(xù)費(fèi)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)差價(jià)以及外匯保值交易帶來的收益和費(fèi)用等，擴(kuò)大

5、了中間業(yè)務(wù)的收益水平貿(mào)易融資業(yè)務(wù)不僅拉動(dòng)了中間業(yè)務(wù)，提高了中間業(yè)務(wù)的收益水平，同時(shí)也帶來了銀行的其他業(yè)務(wù)。,什么是企業(yè)的 ？,供應(yīng)鏈?zhǔn)侵竾@核心企業(yè)，通過信息流、物料流、資金流的控制，從采購(gòu)原材料開始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中的將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶聯(lián)成一個(gè)整體的功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)模式。（摘自863/CIMS資助課題“供應(yīng)鏈管理”）,供應(yīng)鏈,現(xiàn)代企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的目標(biāo),現(xiàn)代企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的手段,追求利潤(rùn)最大化,企業(yè)供應(yīng)鏈管理,實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)手段的最有效方法,降低企業(yè)成本,提高服務(wù)效率及質(zhì)量,生產(chǎn)制造商,原材料,付款,貨物,付款,銀行,A,B,C,A-原材料供應(yīng)

6、商：生產(chǎn)原材料并將產(chǎn)品供應(yīng)給生產(chǎn)廠商,貨物,付款,D,最終消費(fèi)者,B-生產(chǎn)制造商：將原材料加工制造成成品并進(jìn)行銷售,C-貨物經(jīng)銷商：從生產(chǎn)廠商那里采購(gòu)貨物或商品銷售給最終消費(fèi)者,D-最終消費(fèi)者：從經(jīng)銷商那里購(gòu)買商品并進(jìn)行消費(fèi),什么是企業(yè)的 ？,供應(yīng)鏈管理是對(duì)供應(yīng)鏈中的物流、信息流、資金流進(jìn)行合理地計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)及控制。通過貿(mào)易伙伴間的密切合作，使物流費(fèi)用、數(shù)據(jù)處理費(fèi)用和組織費(fèi)用達(dá)到最小，并且在最短的時(shí)間內(nèi)以最低的成本為客戶提供最大的價(jià)值和最好的服務(wù)。,供應(yīng)鏈管理,企業(yè)的供應(yīng)鏈管理,供應(yīng)商和合作伙伴關(guān)系管理,運(yùn)輸、庫(kù)存、包裝等物流管理,企業(yè)內(nèi)部與企業(yè)之間物料供應(yīng)與需求管理,供應(yīng)鏈交互信息管理,

7、供應(yīng)鏈產(chǎn)品需求預(yù)測(cè)和計(jì)劃,企業(yè)間資金流管理,物流、信息流、資金流,?,供應(yīng)鏈管理的特點(diǎn)及趨勢(shì)？,以功能管理為主,以流程管理為主,以產(chǎn)品管理為主,以客戶關(guān)系管理為主,以交易管理為主,以供應(yīng)鏈關(guān)系管理為主,國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),CASE 1PC制造商,設(shè)備供應(yīng)商,最終消費(fèi)者,PC制造商,信息平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò),發(fā)貨/運(yùn)輸,需求信息,需求信息,0庫(kù)存！,直接銷售！,國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),CASE 2物流企業(yè),物流企業(yè),數(shù)據(jù)通信網(wǎng)絡(luò),客 戶,金融融資,供應(yīng)鏈管理的增值服務(wù)！,供 應(yīng),采 購(gòu),供應(yīng)鏈中供應(yīng)商和采購(gòu)商的交易結(jié)算模式,供應(yīng)商和采購(gòu)商之間進(jìn)行交易的一般結(jié)算模式 - 國(guó)內(nèi)： 現(xiàn)金、商業(yè)匯票、國(guó)內(nèi)信用證 - 國(guó)際： 電匯

8、（T/T）、付款交單（D/P）、承兌交 單（D/A）、信用證（L/C）,國(guó)內(nèi)結(jié)算模式與產(chǎn)品比較,先款后貨 定金/預(yù)付款 貨到款清 現(xiàn)金 延期付款 商業(yè)匯票（商票/銀票） 國(guó)內(nèi)信用證 國(guó)內(nèi)保理,不利,有利,對(duì)采購(gòu)商,對(duì)供應(yīng)商,有利,不利,國(guó)際結(jié)算模式與產(chǎn)品比較,預(yù)付款 T/T 即期付款 T/T 付款交單D/P 即期L/C 遠(yuǎn)期即付 假遠(yuǎn)期L/C 遠(yuǎn)期付款 承兌交單D/A，L/C T/T，保理,不利,有利,對(duì)采購(gòu)商,對(duì)供應(yīng)商,有利,不利,供應(yīng)鏈中角色地位與結(jié)算模式分析, 結(jié)算模式很大程度上取決于貿(mào)易雙方的資信實(shí)力和談判地位,供應(yīng)商強(qiáng)勢(shì),1）可要求支付預(yù)付款或定金，以現(xiàn)金形式支付,2）可要求對(duì)方開立

9、銀行承兌匯票或信用證，附加銀行信用,采購(gòu)商強(qiáng)勢(shì),1）可要求進(jìn)行賒銷，貨到付款,2）可要求進(jìn)行延期付款,3）可開立商業(yè)承兌匯票，以商業(yè)信用為主,供 應(yīng),采 購(gòu),供應(yīng)鏈中角色地位與供應(yīng)鏈管理,強(qiáng)勢(shì)供應(yīng)商/采購(gòu)商,通過自身的較強(qiáng)信用為上下游企業(yè)爭(zhēng)取融資條件,弱勢(shì)供應(yīng)商/采購(gòu)商,通過依附強(qiáng)勢(shì)上下游企業(yè)的供應(yīng)鏈獲得業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和銀行支持,創(chuàng)造雙贏！,供 應(yīng),采 購(gòu),生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中：融資難！倉(cāng)管難！產(chǎn)能難以擴(kuò)大！,原料采購(gòu)中：資金不足！沒有談判地位！,產(chǎn)品銷售：帳務(wù)不清晰！帳款難催收！難回籠！,競(jìng)標(biāo)中：業(yè)主對(duì)我不了解!不放心!不信任!,企業(yè)供應(yīng)鏈管理瓶頸,銀行在企業(yè)供應(yīng)鏈管理中的作用,提供周轉(zhuǎn)資金支持,提供便利結(jié)

10、算工具,提供上下游企業(yè)組合服務(wù),提供財(cái)務(wù)成本節(jié)省方案,為企業(yè)解決在 項(xiàng)目及訂單取得 原材料采購(gòu) 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng) 貨物銷售等供應(yīng)鏈管理各環(huán)節(jié)上的各種金融問題,企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案,為您的企業(yè)保障賬款安全，降低賬款管理成本，提高賬款管理效率,為您的企業(yè)提高信用度，增強(qiáng)認(rèn)知度，擴(kuò)大接受度,為您的企業(yè)降低采購(gòu)成本，提高采購(gòu)效率，提升談判地位,為您的企業(yè)加快存貨周轉(zhuǎn)，加速資金回籠，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模,企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案,企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案,企業(yè)供應(yīng)鏈融資解決方案,采購(gòu)商支持方案是我行專業(yè)為作為采購(gòu)商的您提供的，解決您與您的供應(yīng)商在采購(gòu)過程中各種問題的銀行支持方案。 我們的方案從緊密您與上游供應(yīng)商的角度出發(fā)

11、，通過為你們提供各項(xiàng)銀行服務(wù)和融資便利，鞏固與供應(yīng)商合作關(guān)系，幫您降低交易成本，創(chuàng)造雙贏。,采購(gòu)商支持方案,采購(gòu)商支持方案,銀行承兌匯票開立、商業(yè)承兌匯票保貼等,國(guó)內(nèi)保理、國(guó)際保理服務(wù)、買方信貸、倉(cāng)單或動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押等,銀票大票換小票、進(jìn)口押匯等,國(guó)內(nèi)和國(guó)際信用證開立、信用證項(xiàng)下議付、打包貸款融資等,方案的特點(diǎn),采購(gòu)商支持方案,針對(duì)性產(chǎn)品方案為您擴(kuò)大采購(gòu)優(yōu)勢(shì),合作型業(yè)務(wù)模式為您提供增值服務(wù),穩(wěn)定供應(yīng)鏈關(guān)系為您創(chuàng)造更大價(jià)值,A,B,C,A 供應(yīng)商B 采購(gòu)商采購(gòu)商支持方案 是我行重點(diǎn)為B（采購(gòu)商）提供的，解決其與A（供應(yīng)商）在貿(mào)易往來中各種問題的銀行支持方案,采購(gòu)商支持方案,采購(gòu)商支持方案的目標(biāo)客戶 屬

12、于中心采購(gòu)廠商地位 具有較多采購(gòu)渠道（國(guó)際/國(guó)內(nèi)） 具有較強(qiáng)采購(gòu)能力且有穩(wěn)定上游的意愿目標(biāo)客戶舉例 采購(gòu)大宗原材料的較大型生產(chǎn)制造企業(yè) 行業(yè)技術(shù)領(lǐng)先并具有一定市場(chǎng)占有率的OEM企業(yè) 國(guó)內(nèi)/國(guó)際較大型連鎖零售企業(yè),采購(gòu)商支持方案的目標(biāo)客戶？（Who Is B？）,采購(gòu)商支持方案,采購(gòu)商支持服務(wù)項(xiàng)下的產(chǎn)品功能組合及比較客戶面,i,i,i,采購(gòu)商支持服務(wù)項(xiàng)下的產(chǎn)品功能組合及比較銀行面,i,i,i,貨物/商品,SPDB,付 款,案例背景： B是國(guó)內(nèi)一家著名的大型家電生產(chǎn)企業(yè)，建立了全球采購(gòu)中心，所有的商品和貨物都由這個(gè)中心完成采購(gòu)并負(fù)責(zé)配送，B的供應(yīng)商包括國(guó)內(nèi)和國(guó)外，其中A1剛剛與B建立業(yè)務(wù)關(guān)系，A2

13、與B的往來關(guān)系則維系了多年，A3是國(guó)外的一家小型供應(yīng)商，A4供應(yīng)的產(chǎn)品在市場(chǎng)上供不應(yīng)求，對(duì)B較強(qiáng)勢(shì)。我們?nèi)绾螢锽設(shè)計(jì)服務(wù)方案？,B,國(guó)內(nèi)A1,國(guó)內(nèi)A2,經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商,國(guó)外A3,國(guó)外A4,付 款,貨物/商品,采購(gòu)商案例及組合產(chǎn)品,貨物/商品,SPDB,付 款,B-A1供應(yīng)商（國(guó)內(nèi)供應(yīng)商資質(zhì)弱或B對(duì)其不了解） B可能的業(yè)務(wù)需求： 1、規(guī)避交易對(duì)手的履約風(fēng)險(xiǎn) 2、降低自身的財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、靈活自身的付款條件,B,國(guó)內(nèi)A1,國(guó)內(nèi)A2,經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商,國(guó)外A3,國(guó)外A4,付 款,貨物/商品,案例分析 step1,商業(yè)承兌匯票保貼（滿足需求1+2） - 以商業(yè)信譽(yù)購(gòu)買商品，節(jié)約營(yíng)運(yùn)資金和資

14、金成本； - 省去開立銀票需繳納的費(fèi)用和保證金； - 以自身信用為供應(yīng)商提供便利融資條件，穩(wěn)定上游。 費(fèi)用： 7元/本工本費(fèi)和保貼費(fèi)銀行承兌匯票（滿足需求2） - 靈活付款條件，可延期付款； - 附加銀行信用，票據(jù)流通性較強(qiáng)； - 財(cái)務(wù)費(fèi)用低廉 費(fèi)用： 0.05%開票手續(xù)費(fèi),相應(yīng)產(chǎn)品及組合：,國(guó)內(nèi)保理（滿足需求1+2） - 買方發(fā)起，為上游供應(yīng)商提供便利融資條件； - 獲得優(yōu)惠付款條件，減輕財(cái)務(wù)壓力； - 靠公司信譽(yù)和良好財(cái)務(wù)表現(xiàn)獲得授信，條件寬松； 費(fèi)用：0費(fèi)用動(dòng)產(chǎn)/倉(cāng)單質(zhì)押（滿足需求3） - 拓寬融資渠道； - 便利擔(dān)保落實(shí)； 費(fèi)用：短貸利息,相應(yīng)產(chǎn)品及組合：,貨物/商品,SPDB,付 款

15、,B-A2供應(yīng)商（國(guó)內(nèi)供應(yīng)商資質(zhì)強(qiáng)或B對(duì)其了解） B可能的業(yè)務(wù)需求： 1、穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系，提升談判地位 2、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、擴(kuò)大采購(gòu)能力,B,國(guó)內(nèi)A1,國(guó)內(nèi)A2,經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商,國(guó)外A3,國(guó)外A4,付 款,貨物/商品,案例分析 step2,國(guó)內(nèi)信用證（滿足需求1+3） - 付款以單證相符為前提，規(guī)避對(duì)手（供應(yīng)商）履約風(fēng)險(xiǎn)； - 付款方式靈活，適合分批付款； - 可申請(qǐng)減免保證金，降低采購(gòu)商財(cái)務(wù)費(fèi)用； 費(fèi)用： 0.15%開證費(fèi)商業(yè)承兌匯票（滿足需求2） - 以采購(gòu)商的資信開立； - 財(cái)務(wù)費(fèi)用低廉 費(fèi)用：7元/本工本費(fèi)銀票質(zhì)押換開銀票（滿足需求2+3） - 操作簡(jiǎn)便，靈活付款 - 無需額外

16、擔(dān)保，無縫付款連接 費(fèi)用：0.05%開票手續(xù)費(fèi),相應(yīng)產(chǎn)品及組合：,貨物/商品,SPDB,付 款,B-A3供應(yīng)商（國(guó)外供應(yīng)商資質(zhì)弱或B對(duì)其不了解） B超市可能的業(yè)務(wù)需求： 1、規(guī)避交易對(duì)手的履約風(fēng)險(xiǎn) 2、降低自身的財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、靈活自身的付款條件,B,國(guó)內(nèi)A1,國(guó)內(nèi)A2,經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商,國(guó)外A3,國(guó)外A4,付 款,貨物/商品,案例分析 step3,電匯T/T（滿足需求1+2+3） - 付款方式靈活； - 降低采購(gòu)商財(cái)務(wù)費(fèi)用； 費(fèi)用： 0.1%手續(xù)費(fèi) RMB501250進(jìn)口保理（滿足需求1+2+3） - 附加銀行信用，企業(yè)信用增級(jí) - 采用賒銷方式進(jìn)口，既可節(jié)省開證等銀行費(fèi)用，又可以降低營(yíng)運(yùn)資金占用 - 對(duì)帳、到期提醒等賬務(wù)管理增值服務(wù)，簡(jiǎn)化應(yīng)付賬款管理 - 基于銀行信用為企業(yè)提供資金融通和信用擔(dān)保，有助于中心廠商與出口商建立長(zhǎng)期 穩(wěn)定、互惠互利的貿(mào)易伙伴關(guān)系。 費(fèi)用：0,相應(yīng)產(chǎn)品及組合：,貨物/商品,SPDB,付 款,B-A4供應(yīng)商（國(guó)外供應(yīng)商資質(zhì)強(qiáng)或B對(duì)其了解） B超市可能的業(yè)務(wù)需求： 1、穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系，提升談判地位 2、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、擴(kuò)大采購(gòu)能力,B,國(guó)內(nèi)A1,國(guó)內(nèi)A2,