《?2022年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)通關(guān)題庫(kù)(附解析).doc》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《?2022年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)通關(guān)題庫(kù)(附解析).doc（25頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)趨R文網(wǎng)上搜索。

1、20222022 年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)通關(guān)題庫(kù)年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)通關(guān)題庫(kù)(附解析附解析)單選題（共單選題（共 8080 題）題）1、公司財(cái)務(wù)分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D2、人生事件規(guī)劃包括（）。A.B.C.D.【答案】C3、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B4、信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D5、使用每股收益指標(biāo)要注意的問(wèn)題有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、下列關(guān)于 GAUSS 的說(shuō)法，正確的有（）A.B.C.D.【答案】C7、證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司

2、住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。A.3B.5C.7D.10【答案】B8、下列屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C9、商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大是短期借款（負(fù)債）用于長(zhǎng)期貸款（資產(chǎn)），即借短貸長(zhǎng)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.B.C.D.【答案】D10、下列關(guān)于歷史模擬法的說(shuō)法，正確的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、下列關(guān)于 Stata 的特點(diǎn)。說(shuō)法正確的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D12、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的描述，說(shuō)法正確的是（）A.B.C.D.【答案

3、】A13、下列關(guān)于趨勢(shì)線的表述中，正確的有（）。A.B.C.D.【答案】A14、信用評(píng)分模型是分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評(píng)分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.線性概率模型D.線性辨別模型【答案】A15、在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場(chǎng)預(yù)期理論的表述正確的有（）。A.B.C.D.【答案】A16、如何進(jìn)行教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行（）。A.B.C.D.【答案】D17、證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C18、按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）A.優(yōu)化證券

4、組合B.有效證券組合C.無(wú)效證券組合D.投資證券組合【答案】B19、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營(yíng)制度【答案】B20、證券公司、證券投資者咨詢機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，且應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國(guó)廣告法和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.B.C.D.【答案】D21、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】C22、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估計(jì)方

5、法。A.B.C.D.【答案】D23、杜邦分析法說(shuō)明凈資產(chǎn)收益率受到幾種因素的影響，分別是（）。A.B.C.D.【答案】A24、根據(jù)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定，下列客戶服務(wù)內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)范疇的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A26、客戶的投資渠道偏好是對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征，它主要表現(xiàn)在()。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、風(fēng)險(xiǎn)價(jià) VAR 的計(jì)算一般涉及（）個(gè)要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D28、中央銀行采取緊縮的貨幣政策時(shí)，其主要政策手段是()。

6、A.減少貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制B.減少貨幣供應(yīng)量，降低利率，加強(qiáng)信貸控制C.增加貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制D.增加貨幣供應(yīng)量，降低利率，加強(qiáng)信貸控制【答案】A29、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。A.B.C.D.【答案】D30、宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C31、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)負(fù)債相對(duì)于所有者權(quán)益過(guò)高時(shí),個(gè)人就容易出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快,屬于流動(dòng)資產(chǎn)D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)【答案】C32、以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。A.B.C.D.【答案

7、】A33、對(duì)上市公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B34、下列不屬于銀行產(chǎn)品的是（）。A.活期存款B.貨幣式基金C.通知存款D.一年以內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品【答案】B35、如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投資者選擇期望收益率高的組合;如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會(huì)選擇方差較小的組合，這種選擇原則，叫做（）。A.有效組合規(guī)則B.共同偏好規(guī)則C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡規(guī)則D.有效投資組合規(guī)則【答案】B36、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）。A.B.C.D.【答案】A37、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度建設(shè)中（）。A.B.C.D.【答

8、案】B38、衡量公司營(yíng)運(yùn)能力的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D39、證券市場(chǎng)供給的決定因素有（）A.B.C.D.【答案】C40、2000 年，北京市海淀區(qū) 28 歲的個(gè)體工商戶王建國(guó)經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛(ài)菊結(jié)婚。2010 年，夫妻二人己育有一個(gè)讀小學(xué)二年級(jí)的女兒（9 歲）和一個(gè)讀幼兒園的兒子（6 歲）。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè):希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒(méi)文化;等 60 歲退休后生活無(wú)憂，且能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入 30 萬(wàn)元，孫愛(ài)菊每月稅后收入2500 元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。全家資產(chǎn)主要有:價(jià)值 100 萬(wàn)的按揭商品房一套，

9、首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均償還，己還 5 年;價(jià)值 27 萬(wàn)元的的轎車一輛；活期存款 2 萬(wàn)元，以備急用；定期存款 30 萬(wàn)元，債券基金 50 萬(wàn)元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。全家支出主要有：家庭每年生活費(fèi)支出 4.8 萬(wàn)元；兒女學(xué)費(fèi)支出 1.6 萬(wàn)元；兒女均參加某書(shū)法班支出 1 萬(wàn)元；旅游費(fèi)用支出 2 萬(wàn)元；交際費(fèi)用支出 3 萬(wàn)元。A.生意目前不錯(cuò)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)B.年富力強(qiáng)，所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大C.子女教育金需動(dòng)用時(shí)間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn)，能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)D.過(guò)去沒(méi)有專業(yè)知識(shí)，又沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)，承受投資風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱【答案】A41、高價(jià)買進(jìn)的戰(zhàn)略若

10、要成功必須具備的條件有（）。A.B.C.D.【答案】B42、算法和啟發(fā)法是兩類性質(zhì)不同的問(wèn)題解決策略，其中啟發(fā)法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A43、素質(zhì)教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D44、關(guān)于行業(yè)與產(chǎn)業(yè)，下列表示正確的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、以下屬于投資收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C46、利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性。通過(guò)相互結(jié)合開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.金融互換【答案】C47、某 3 年期債券麥考利久期為 2.3 年，債券目前價(jià)格為 105.

11、00 元，市場(chǎng)利率為 9%0 假設(shè)市場(chǎng)利率突然上升 1%，則按照久期公式計(jì)算，該債券價(jià)格（）。A.B.C.D.【答案】A48、道氏理論中的主要原理的趨勢(shì)（）。A.B.C.D.【答案】B49、個(gè)人生命周期可以分為（）。A.B.C.D.【答案】D50、6 月份，大豆現(xiàn)貨價(jià)格為 700 美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫(kù)存。該廠預(yù)計(jì)大豆價(jià)格在第三季度可能會(huì)小幅下跌，故賣出 10 月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為 740 美分/蒲式耳，權(quán)利金為 7 美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。A.9 月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價(jià)格跌至 4 美分/蒲式耳B.9 月份大豆

12、現(xiàn)貨價(jià)格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價(jià)格跌至 1 美分/蒲式耳C.9 月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格上漲至 710 美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價(jià)格上漲至 9 美分/蒲式耳D.9 月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格上漲至 780 美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價(jià)格上漲至 42 美分/蒲式耳【答案】A51、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法，主要根據(jù)（）,對(duì)正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、融資來(lái)源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)及市場(chǎng)流動(dòng)性等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，對(duì)異常情況及時(shí)預(yù)警。A.B.C.D.【答案】D52、下列關(guān)于公司償債能力分析的說(shuō)法，正確的有（）。A.B.C.D.【答案】B53、公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從（）。A

13、.B.C.D.【答案】A54、下列關(guān)于趨勢(shì)線的表述中，正確的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C55、教育規(guī)劃制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A56、下列關(guān)于 GDP 與證券市場(chǎng)被動(dòng)關(guān)系表述錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的 GDP 增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)將呈現(xiàn)上升走勢(shì)B.高通貨膨脹下的 GDP 增長(zhǎng)將導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌C.GDP 負(fù)增長(zhǎng)速度逐漸減緩并呈現(xiàn)向正增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)時(shí)，證券市場(chǎng)走勢(shì)將由下跌轉(zhuǎn)為上升D.GDP 增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)將同步上升【答案】D57、以下屬于實(shí)值期權(quán)的有（）。A.B.C.D.【答案】C58、下列關(guān)于 Stata 的特點(diǎn)。說(shuō)法正確的有（）A.B.C.D.【答案】

14、D59、金融市場(chǎng)中的個(gè)體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）A.B.C.D.【答案】C60、根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。A.B.C.D.【答案】C61、對(duì)公司盈利能力和公司成長(zhǎng)性分析需要分析（）。A.B.C.D.【答案】A62、家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算包括（）。A.B.C.D.【答案】C63、對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表分析應(yīng)特別關(guān)注的內(nèi)容有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C64、衡量一條支撐壓力線被突破的有效性標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B65、道氏理論的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A66、下列有關(guān) RSI 的描述，正確的有()。A.、B.、C.、D

15、.、【答案】B67、（）是對(duì)剩余流動(dòng)性的彈性。A.估值扛桿B.利潤(rùn)扛桿C.運(yùn)營(yíng)扛桿D.財(cái)務(wù)扛桿【答案】A68、在證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的流程中,了解客戶情況,評(píng)估客戶的風(fēng)承受能力,為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問(wèn)服務(wù)或產(chǎn)品,告知客戶（）,由客戶自主選擇是否簽約。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D69、下列屬于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D70、在持有期為 10 天、置信水平為 99的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為 10萬(wàn)元，則表明該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)組合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不會(huì)超過(guò) 10 萬(wàn)元B.在 10 天中的收益有 99的可

16、能性會(huì)超過(guò) 10 萬(wàn)元C.在 10 天中的損失有 99的可能性不會(huì)超過(guò) 10 萬(wàn)元D.在 10 天中的損失有 99的可能性會(huì)超過(guò) 10 萬(wàn)元【答案】C71、下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說(shuō)法正確的有（）。A.B.C.D.【答案】D72、目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的（）是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。A.股指期貨B.利率互換C.遠(yuǎn)期交易D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品【答案】D73、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)有合理的依據(jù)，以下可以作為投資建議的依據(jù)的是（）A.道聽(tīng)途說(shuō)的消息B.內(nèi)幕消息C.證券投資顧問(wèn)的個(gè)人判斷D.媒體發(fā)布的新聞【答案】D74、在某會(huì)計(jì)年度出現(xiàn)（）時(shí)，一般意味著企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力可

17、能出現(xiàn)問(wèn)題，投資者、管理層須保持關(guān)注。A.、B.、C.、D.、【答案】B75、下列對(duì)稅收規(guī)劃的表述，有誤的一項(xiàng)是（）。A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財(cái)務(wù)自由度C.因?yàn)槎愂找?guī)劃有稅法可依，所以是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的D.目的性原則是稅收規(guī)劃的根本原則【答案】C76、在弱式有效市場(chǎng)中，（）。A.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益B.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析可以獲得超額收益C.存在永久套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益D.存在永久套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析可以獲得超額收益【答案】C77、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法的說(shuō)法正確的是（）。A.B.C.D.【答案】C78、VAR 的計(jì)算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法A.歷史模擬法B.歷史數(shù)據(jù)法C.直接比較法D.情景綜合分析法【答案】A79、客戶個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為（）。A.B.C.D.【答案】D80、行業(yè)分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D