《銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)2 .DOC》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)2 .DOC（9頁珍藏版）》請在匯文網(wǎng)上搜索。

1、銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)2024編寫時間： 2024-07-27 工作總結(jié)的目的就是要確定成果，找出缺點。成果有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的;缺點有多少，表現(xiàn)在哪些方面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應講清楚。下面是辦公室王老師給大家辦公室張老師撰寫收集的銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)，期看對大家有掛念。 篇一：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié) 時間飛逝，一年的工作轉(zhuǎn)瞬間又將成為歷史，2024年即將過往 ，2024年即將到來，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)?，F(xiàn)將我個人2024年的工作總結(jié)以及2024年的工作方案匯報如下： 一、2024年工作總結(jié) 1.分行開業(yè)前的半年多時間里，在部門領導的帶著下，

2、我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進行前期的業(yè)務拓展，得到了客戶的認可，雖然后期因種種緣由未能和一些客戶做成業(yè)務，但對我行擴大影響力還是有確定的掛念。在此期間，部門領導對我的工作特別 是信貸報告方面進行了指導，同事們也賜予了我很多掛念，讓我快速成長起來。 2. 截止12月31日，我總共開戶xx戶，銷售理財產(chǎn)品xx萬元，發(fā)放貸款兩筆xx萬元，一筆為x某的個人經(jīng)營性貸款，xx萬元，是分行第一筆xx業(yè)務;另一筆為xx某的個人消費性貸款，xx萬元。通過這兩筆貸款，我積累了確定的閱歷，并總結(jié)成文字供同事參考。 3.我們參與了分行組織的各項培訓，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的掛念

3、。我們參與了行里的活動，樂瞧 到四面社區(qū)進行宣揚，擴大了我行的影響力。 二、2024年工作中存在的問題和困難 1.業(yè)務開拓力氣有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。 2. 理財?shù)攘闶蹣I(yè)務開展狀況不夠抱負，需要在今后的工作中加以留意。 3. 對報表的報表中消滅的一些特別 細節(jié)不夠關注，比方收進利潤與本錢的非同步性增長、實收現(xiàn)金與營業(yè)收進的不相當 性增長、凈利潤和經(jīng)營性凈現(xiàn)金流量的不對等性增長、交易金額與營業(yè)收進的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經(jīng)常性損益的背離。 三、2024年工作方案 1. 在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。 2

4、. 緊緊抓住幾個主要擬授信客戶，做好營銷，加強溝通，力爭將貸款順當拿下。 3. 加強交叉檢驗、交叉營銷，與同事一起，全方位效勞客戶。 4. 關心時事，加強自己對宏瞧 經(jīng)濟走勢的推斷，用以指導自己的信貸業(yè)務。依據(jù)相關專家猜測，隨著利率市場化的大幕漸漸拉開，2024年的社會融資本錢在上升，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現(xiàn)出來，這就意味著：最遲到2024年第三季度，我國經(jīng)濟增速或?qū)⒃俣认麥缦禄?。這對我們的風險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關注企業(yè)的行業(yè)風險以及融資狀況。 篇二：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié) 2024年11月底，轉(zhuǎn)正剛滿一年。在這一年里，是一個新員工到老員工的轉(zhuǎn)變

5、，同時也是一個菜鳥到成熟客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。 今年年初，我個人貸款余額月780萬，管戶56戶。到今年年底，我個人貸款余額約32萬，同比增加2420萬元，管戶255戶，同比增加199戶。從我成為客戶經(jīng)理那天開頭，我的目標就很明確，堅持小額分散，以農(nóng)村為進展基點，盡量不做大戶，以小額為主，以量的積累到達貸款規(guī)模的增長。 今年，我認為我的工作是有成效的，通過自己的努力積累了一批客戶群，以老客戶為中心向其四面伴侶集中，客戶將我及我行介紹給了其親朋好友，我將我行的“小“快“機敏等貸款模式充分利用，博得了較多客戶的認可，現(xiàn)在我已不缺貸款客戶，已經(jīng)從較早以前的要業(yè)務轉(zhuǎn)變成選擇業(yè)務，同時通過一年的錘煉，我的風險意

6、識已經(jīng)有了進一步的提高，業(yè)務水平也上了一個臺階。現(xiàn)在我是營業(yè)部客戶經(jīng)理兩個團隊中一個團隊的帶頭人， 同時，我也生疏到現(xiàn)在面臨多個問題： 貸款調(diào)查粗糙，不良貸款開頭產(chǎn)生 截止12月1日，我個人貸款管戶數(shù)255戶，貸款戶均約12.5萬元，除3筆大額貸款外，其余貸款金額較小，造成我自己在貸款調(diào)查時馬虎大意，做貸款資料較粗糙，主瞧 推斷較多，增加了貸款的風險，今年7月30日開頭，我面臨的是成為客戶經(jīng)理一個周期后到期貸款的處理問題，9月底，我就產(chǎn)生6比不良貸款，金額126萬元，截止目前，我個人不良貸款6筆，金額80萬。同時，等額還款類不良貸款約40萬，共6筆 檔案過失較多，標準性亟需增加 作為一名客戶經(jīng)

7、理，這點我是不合格的，每月檔案上交均有過失 壓力面前，心態(tài)失衡 今年9月份開頭，面臨不良及工作的壓力，導致一段時間心態(tài)失衡，同時我現(xiàn)在面臨雙重問題，團隊的業(yè)務進展問題及個人業(yè)務進展問題 對問題的反思 沒有出過不良的客戶經(jīng)理不是好客戶經(jīng)理，現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大掛念。剛開頭做貸款時，完全不知道何為風險，只想做快，把貸款先放出往 ，其他的沒多想，現(xiàn)在我越來越覺得標準的重要性，我們做貸款是個高危行業(yè)，不盡職調(diào)查是對銀行及自己是極大的不負責任，貸款做得越細，自己會越放心，同時，風險也會更低。以前產(chǎn)生不良貸款時自己毫無應對閱歷，例如9月份的幾筆不良貸款，均是自己樂瞧 估量客戶的歸還力

8、氣及還款意愿，沒有在第一時間實行行動，耽誤了最正確時機，導致了逾期，這些珍貴的閱歷不是在聽老客戶經(jīng)理隨任憑說說就能積累的，只有自己積累了才能印象深刻?，F(xiàn)在，由于不良客戶的大體特征，自己對新貸款客戶也有了進一步的風險把控，同時自己也總結(jié)了一些把握客戶軟信息的技巧，這就是不良帶給我的財寶 現(xiàn)在我在一個十字路口，是考慮自己業(yè)務進展優(yōu)先，還是團隊的業(yè)務優(yōu)先。作為一個一般的客戶經(jīng)理，我有信念會做得更好，可作為一名組長，我應當考慮的是團隊的整體進展，一個團隊中，假設領隊人把大局部業(yè)務都做了，這就是個失敗的團隊。 篇三：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié) 時間如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2024年就過往 了，在擔當xx支

9、行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將2024年工作狀況匯報如下： 一、2024年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間生疏了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，樂瞧 參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在確定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦往 爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成

10、功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款22多萬元，完成全年日均18余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。 二、擔當客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，準時把握客戶動態(tài)，訪問客戶中間橋梁，下到企

11、業(yè)、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，天天 對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、急躁地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿勢和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料準時提交審查及回 檔。2024年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。 三、存在的問題 在過往 的一年，雖然我在

12、各方面取得了確定的成果，然而，我也清楚地瞧到了自身存在的缺乏。 (一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市進展動態(tài)，有時跟不上步伐。 (二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。 (三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我將再接再厲，更加留意對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的學問的學習專研，改良工作方式方法，樂瞧 努力工作，增加效勞宗旨意識，拿出格外的士氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務根底，朝著更高、更遠的方向努力，用“新的工作破解實際工作中碰到 的種種困難。 2024年x月xx日