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1、月度經(jīng)營分析報(bào)告 一 上半年，我行認(rèn)真貫徹省、市行行長會議精神，堅(jiān)持以科學(xué)的開展觀指導(dǎo)經(jīng)營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機(jī)遇，堅(jiān)持以公司業(yè)務(wù)為依托，開展個人金融業(yè)務(wù)，不斷調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化中高端客戶的維護(hù)和營銷，加快構(gòu)建縣支行“大個金的經(jīng)營格局，積極推進(jìn)經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變?，F(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報(bào)告如下。 一，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)完成情況 1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成年度方案任務(wù)的80.4%，較上年同期減少2051萬元；對公存款下降14986萬元，完成年度方案任務(wù)的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。 2、新增個人綜合消費(fèi)貸款58萬元，完成年度任務(wù)的32%。個人綜合消費(fèi)貸

2、款余額較年初增加43萬元。 3、理財(cái)產(chǎn)品銷售額40446萬元，完成年度任務(wù)1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理發(fā)行各類基金0萬元，銷售“穩(wěn)得利理財(cái)產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶657戶。 4、新增牡丹信用卡497張含換卡1張，完成年度方案任務(wù)的134.3%，超額完成分行下達(dá)的年度任務(wù)。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務(wù)6000張的36%。 5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個人 銀行350戶， 銀行30戶。 6、實(shí)現(xiàn)利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成

3、年度任務(wù)的48.8%。 7、實(shí)現(xiàn)中間此文來源于是：業(yè)務(wù)收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間此文來源于是：業(yè)務(wù)收入任務(wù)的67.8%。假設(shè)計(jì)算今年第 二、三期國債手續(xù)費(fèi)，中間此文來源于是。業(yè)務(wù)收入實(shí)際完成337萬元，已超額完成全年2萬元任務(wù)。 8、實(shí)現(xiàn)賬面利潤530萬元去年481萬元，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤522萬元。 二，上半年主要工作總結(jié)： 年初，我行將各項(xiàng)業(yè)務(wù)的營銷和開展作為經(jīng)營工作的重中之重，為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟(jì)的開展，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步加大考核，制定符合我行實(shí)際的業(yè)務(wù)營銷方案，實(shí)施以工程產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)開展。 1，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步實(shí)施“大個金經(jīng)營戰(zhàn)略，支行按照上級行加快開

4、展個人金融業(yè)務(wù)的要求，結(jié)合我行實(shí)際，對原信貸管理部、資產(chǎn)風(fēng)險部、營業(yè)管理部進(jìn)行了統(tǒng)一整合，成立個人金融業(yè)務(wù)中心，分設(shè)個人金融業(yè)務(wù)效勞部和個人金融業(yè)務(wù)營銷部。為進(jìn)一步加快個人金融業(yè)務(wù)的開展提供了堅(jiān)實(shí)的保障。 2，密切銀企關(guān)系，狠抓各項(xiàng)存款工作 年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營銷人員利用閑暇時間此文來源于是：，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進(jìn)行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間此文來源于是：的關(guān)系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。 3，制定營銷方案，全力實(shí)施工程產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)開展 為了全力構(gòu)建“大個金經(jīng)營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業(yè)務(wù)營銷工作，制定了一季度業(yè)務(wù)營銷方

5、案，明確了營銷目標(biāo)，確定了以建立中高端客戶營銷系統(tǒng)為龍頭的七個營銷工程，實(shí)行行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭，業(yè)務(wù)部門具體參與的營銷體系，充分發(fā)揮個人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動效應(yīng)，增強(qiáng)整體效勞能力。先后集體營銷xx縣石油公司中油牡丹國際卡62張，xx糧庫23張，為xxxx集團(tuán)營銷國債40000萬元。同時，為xx宏源機(jī)械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為xx縣居家樂超市、xx縣區(qū)加油站、xx酒樓安裝pos機(jī)，目前，除xx酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費(fèi)環(huán)境。 3，進(jìn)一步加大個人客戶營銷系統(tǒng)的維護(hù)工作 為了促進(jìn)個人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化，進(jìn)一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶，支行積極制定個人客戶營銷系

6、統(tǒng)客戶信息采集獎勵方法，對通過前臺業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細(xì)信息，為下一步個人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細(xì)的資料。 4，積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷考核方法，促進(jìn)此文來源于是銀行卡業(yè)務(wù)的開展，為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷競賽考核方法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得的原那么，根據(jù)營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調(diào)動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡1張，提前完成了分行下達(dá)的年度方案任務(wù)。 5，強(qiáng)化中間業(yè)務(wù)收入，不

7、斷促進(jìn)經(jīng)營效益的提高為了提高中間此文來源于是：業(yè)務(wù)收入占比，不斷調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，一季度，按照支行實(shí)施的工程帶動開展戰(zhàn)略部署，是重點(diǎn)抓住了為金堆鉬業(yè)公司營銷國債一億元，是與xx公司簽訂代保管國債憑證業(yè)務(wù)，收取手續(xù)費(fèi)2萬元，及時收回了陜化代保管、xx縣郵政局、xx縣農(nóng)發(fā)行代理現(xiàn)金手續(xù)費(fèi)3.3萬元，與xx縣煙草公司積極協(xié)商，收回自去年月份以來代理煙草訪銷手續(xù)費(fèi)1.2萬元，積極開展銀行代理保險，基金、理財(cái)產(chǎn)品的銷售，努力擴(kuò)大代理類中間此文來源于是：業(yè)務(wù)收入。是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時機(jī)，積極與xx縣二運(yùn)司、xx出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了

8、銀行卡業(yè)務(wù)收入。 三，經(jīng)營工作中存在問題： 1，信貸營銷有待于進(jìn)一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務(wù)難以投放的情況下，唯有大力開展個人消費(fèi)貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)營效益。 2，電子銀行業(yè)務(wù)營銷開展緩慢，從分行通報(bào)各支行任務(wù)完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務(wù)的13%，任務(wù)差距較大。 3，對公存款起伏較大，從一季度任務(wù)完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點(diǎn)任務(wù)數(shù)。對公存款主要依賴于xx業(yè)公司的局面未有明顯改觀。 4，個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，目前優(yōu)質(zhì)客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)及對

9、優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作還未能充分的發(fā)揮作用。 三，下半年經(jīng)營工作措施 從上半年各項(xiàng)任務(wù)完成情況看，我行距離序時進(jìn)度任務(wù)還有較大的差距，下半年，經(jīng)營工作的重點(diǎn)主要是認(rèn)真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)營銷，縮小差距，確保年度各項(xiàng)任務(wù)的全面完成。 是狠抓存款工作不放松，從上半年任務(wù)完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅(jiān)持以代發(fā)工資為重點(diǎn)，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)。對公存款重點(diǎn)營銷xx公司，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶的同時，緊盯新的公司客戶xx縣區(qū)級機(jī)構(gòu)客戶，制定營銷措施，不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質(zhì)客戶結(jié)構(gòu)。力爭在年末完成對公存款是下大力氣，強(qiáng)化各

10、項(xiàng)代理業(yè)務(wù)，一是不斷加強(qiáng)傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)收入，加大人民幣結(jié)算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學(xué)雜費(fèi)業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷，高效的效勞。二是加大各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)的全面開展，繼續(xù)堅(jiān)持以代理保險為主的各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)，同時積極營銷各類基金和理財(cái)產(chǎn)品，促進(jìn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定的開展。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅(jiān)持開展新型的電子銀行業(yè)務(wù)，逐步減輕柜面業(yè)務(wù)操作壓力，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務(wù)營銷單項(xiàng)考核力度，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品奉獻(xiàn)度給于不同的獎勵，以充分調(diào)動全員營銷電子銀行的積極性。 努力加大個人消費(fèi)貸款營銷力度 根據(jù)我縣區(qū)域開展的實(shí)際，今年，縣

11、級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓開展機(jī)遇，積極開展個人綜合消費(fèi)貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關(guān)注渭華路工程工程的建設(shè)，提早介入，力爭在年末完成各項(xiàng)貸款任務(wù)。 月度經(jīng)營分析報(bào)告 二 一、全市經(jīng)營根本情況 一全市收入完成情況 2月份當(dāng)月全市實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)總收入916萬元，同比增長327萬元，增幅55.52%。其中實(shí)現(xiàn)個人業(yè)務(wù)收入376萬元、公司業(yè)務(wù)收入4萬元、資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入424萬元、其他收入12萬元。當(dāng)月完成省行預(yù)算的7.45%，欠產(chǎn)0.88%、1萬元，較上月減少131萬元。當(dāng)月實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入規(guī)模排名全省第7，較上月下降一位，較孝感少177萬元，較恩施少1萬元。 2月份當(dāng)月收入下降的主要原因有。一是個人

12、業(yè)務(wù)收入下降較多，2月份由于列支了1月份的在途資金本錢今后每月在途資金本錢在次月列支，導(dǎo)致儲蓄利差收入較上月減少21萬元;春節(jié)長假因素導(dǎo)致匯兌收入及交易手續(xù)費(fèi)收入較上月減半，減少約15萬元;代理保險業(yè)務(wù)開展勢頭放緩，收入較上月減少60萬元;2月份無小額賬戶管理費(fèi)收入，較上月減少28萬元，以上合計(jì)減少124萬元。二是公司業(yè)務(wù)收入有所下降。2月份由于公司業(yè)務(wù)平均余額沒有增長，加上列支了1月份的公司業(yè)務(wù)在途資金本錢，導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)利差收入減少46萬元。兩者相加一共影響總收入減少170萬元。雖然資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入有一定增量較上月增長34萬元，但仍未能彌補(bǔ)總收入缺口。 1-2月份全市累計(jì)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)總收入1963萬

13、元，收入規(guī)模排名全省第6。較前一位孝感低3萬元;比后一位恩施高32萬元。累計(jì)收入同比增加773萬元，增幅64.85%，同比收入增幅排名全省第6，較上月進(jìn)1位，超全省平均增幅7.58%，較孝感低25.96%，較恩施低4.14%。完成省行預(yù)算15.96%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第，較上月降3位，被鄂州16.25%、仙桃16.11%、天門15.99%超過;超全省平均進(jìn)度0.26%，較孝感低1.8%、較恩施低1.6%。完成我行自定收入預(yù)算的15.34%，欠產(chǎn)1.33%，欠產(chǎn)絕對值170萬元。 累計(jì)實(shí)現(xiàn)個人金融業(yè)務(wù)收入879萬元，收入規(guī)模排名全省第7，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低16萬元，較后

14、一位十堰高76萬元。個人業(yè)務(wù)收入占總收入的44.78%，同比增加312萬元，增幅55.%，排名全省第3。完成省行預(yù)算19.53%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第4，超序時進(jìn)度2.86%，超全省平均進(jìn)度2.36%，但2月較1月收入增幅排名全省第17位。其中累計(jì)實(shí)現(xiàn)儲蓄利差收入563萬元，代理保險收入220萬元，小額賬戶管理費(fèi)收入28萬元，交易業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入41萬元，匯兌收入17萬元，儲蓄其他收入萬元。 累計(jì)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入814萬元，收入規(guī)模排名全省第5，較前一位孝感低137萬元，較后一位恩施高75萬元。資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入占總收入的41.46%，同比增加300萬元，增幅58.28%，排名全省第11。完成省行預(yù)

15、算15.95%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第12，欠序時進(jìn)度0.72%，較全省平均進(jìn)度低0.93%，2月較1月收入增幅排名全省第4位。 累計(jì)實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)收入254萬元，收入規(guī)模排名全省第8，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低19萬元，較后一位咸寧高萬元。公司業(yè)務(wù)收入占總收入的12.94%，同比增加151萬元，增幅146.64%，排名全省第4。完成省行預(yù)算.16%，完成預(yù)算進(jìn)度排名全省第14，欠序時進(jìn)度6.51%，較全省平均進(jìn)度低0.77%，2月較1月收入增幅排名全省第18位。 累計(jì)實(shí)現(xiàn)其他收入代扣郵政稅金及短信收入16萬元。 二縣市行收入完成情況 完成預(yù)算情況。全市1-2月份累計(jì)完成自定預(yù)算的15.33%。縣市支行中，第1名秭歸20.39%，第2名宜都17.59%，第3名遠(yuǎn)安15.92%，第4名興山15.86%，第5名枝江14.91%，第6名當(dāng)陽14.55%，第7名現(xiàn)業(yè)14.51%，第8名五峰14.28%，第9名夷陵區(qū)13.91%，第名長陽13.9%。全市個單位中，僅秭歸、宜都到達(dá)2月份序時進(jìn)度;枝江、當(dāng)陽、現(xiàn)業(yè)、五峰未到達(dá)全市平均進(jìn)度，夷陵區(qū)、長陽未到達(dá)1