《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)》復(fù)習(xí)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管4.docx》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)》復(fù)習(xí)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管4.docx（7頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)趨R文網(wǎng)上搜索。

1、 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)復(fù)習(xí)：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管41保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的市場(chǎng)退出。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有以下情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予連續(xù)許可證有效期：許可證有效期屆滿，沒(méi)有申請(qǐng)連續(xù)；不再符合本規(guī)定除第七條第一項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；內(nèi)部治理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)；存在重大違法行為，未得到有效整改；未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十二條規(guī)定：“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予連續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、撤消的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)展結(jié)算，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告或者結(jié)算報(bào)告?！?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十七條規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因以下情形之一退出市

2、場(chǎng)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告：許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予連續(xù)；許可證依法被撤回、撤銷或者撤消；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散、被依法撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)； 法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 被注銷許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)交回許可證原件。 依據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十三條到第五十六條規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因分立、合并需要解散，或者依據(jù)股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由消失的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)解散的，應(yīng)當(dāng)自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交以下材料一式兩份：解散申請(qǐng)書、股東大會(huì)或者股東會(huì)的解散決議、清算組

3、織及其負(fù)責(zé)人和清算方案、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。 清算完畢后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司解散，在清算中發(fā)覺(jué)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)缺乏以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償力量的，應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，根據(jù)法定破產(chǎn)程序進(jìn)展。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司被依法撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。 2保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)退出。依據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十八條規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證，并予以公告：所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司許可

4、證被依法注銷，被所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司撤銷，被依法責(zé)令關(guān)閉、撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照，許可證依法被撤回、撤銷或者撤消，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。被注銷許可證的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)交回許可證原件。 （五）監(jiān)視檢查 對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)展檢查的目的在于保證保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，訂正保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不符合法律法規(guī)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，維護(hù)投保人與被保險(xiǎn)人的利益，促進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的安康進(jìn)展。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)展監(jiān)視治理的方式主要有兩種：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查。 1非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指現(xiàn)場(chǎng)檢查以外的監(jiān)管方式。 （1）材料報(bào)送。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十二條規(guī)定：“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度完畢后3個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)

5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)展審計(jì)，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告?！?（2）資料保管。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十條規(guī)定：“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥當(dāng)保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于10年?！?（3）監(jiān)管費(fèi)收取。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十一條規(guī)定：“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶?！?（4）監(jiān)管談話。 2現(xiàn)場(chǎng)檢查。 （1）檢查內(nèi)容。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十四條規(guī)定：

6、“中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括但不限于以下內(nèi)容：機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；資本金是否真實(shí)、足額；1保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定；職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法；財(cái)務(wù)狀況是否良好；向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否準(zhǔn)時(shí)、完整和真實(shí)；內(nèi)掌握度是否完善，執(zhí)行是否有效；任用董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)治理人員是否符合規(guī)定；是否有效履行從業(yè)人員治理職責(zé)；對(duì)外公告是否準(zhǔn)時(shí)、真實(shí)；計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好?！?（2）檢查期間的臨時(shí)行政措施。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十五條規(guī)定：“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因以下緣由承受中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國(guó)保監(jiān)會(huì)

7、有權(quán)責(zé)令其停頓局部或者全部業(yè)務(wù)：涉嫌嚴(yán)峻違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)；不能正常開展業(yè)務(wù)活動(dòng)?！?（3）檢查對(duì)象的協(xié)作。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十六條規(guī)定：“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)以下要求協(xié)作中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、阻礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)展監(jiān)視檢查：按要求供應(yīng)有關(guān)文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者公開；相關(guān)治理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求到場(chǎng)說(shuō)明狀況、回答下列問(wèn)題?！?（4）檢查對(duì)象的重點(diǎn)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十七條規(guī)定：“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)消失異動(dòng)；不按時(shí)提交報(bào)告、報(bào)表或者供應(yīng)虛假的報(bào)告、報(bào)表、文

8、件和資料；涉嫌重大違法行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政懲罰；中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形?！?（5）托付檢查與維權(quán)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十八條規(guī)定：“中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，托付會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)供應(yīng)相關(guān)效勞；托付上述中介機(jī)構(gòu)供應(yīng)效勞的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面托付協(xié)議。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將托付事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)?！?保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十九條規(guī)定：“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟?！?（六）法律責(zé)任 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員實(shí)施違法行為的所應(yīng)擔(dān)當(dāng)

9、的法律責(zé)任包括行政責(zé)任、民事責(zé)任及刑事責(zé)任。 1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任。行政責(zé)任主要是由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依據(jù)法律和行政法規(guī)的規(guī)定，對(duì)有違法行為的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員處以罰款、撤消執(zhí)業(yè)證書或資格證書、限制業(yè)務(wù)范圍、停業(yè)整頓、撤消保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的許可證等懲罰。 2保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任。保險(xiǎn)法規(guī)定，因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任。依據(jù)此條規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反保險(xiǎn)法的規(guī)定，給投保人、被保險(xiǎn)人或者保險(xiǎn)人造成損害的，應(yīng)依據(jù)保險(xiǎn)法及我國(guó)民法通則等相關(guān)法律規(guī)定擔(dān)當(dāng)民事責(zé)任。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)民事責(zé)任的形式主要是賠償損失和支付違約金，即保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，違反法律規(guī)定給另一方當(dāng)事人（投保人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)人）造成損失時(shí)，應(yīng)當(dāng)賠償另一方因此所受到的損失；并且，假如保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員與另一方當(dāng)事人簽訂了合同，在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違反合同規(guī)定時(shí)，應(yīng)向另一方支付肯定數(shù)額的違約金。 3保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。