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1、合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),主講人：XXX 時(shí)間：20XX.XX,合規(guī)為什么越來越重要？,第一部分,監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓(xùn)等，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。,保險(xiǎn)公司各部門和各分支機(jī)構(gòu),保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位,保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門有效參與合規(guī)管理,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架,確保三道防線各司其職協(xié)調(diào)配合,36個(gè)省級(jí)監(jiān)管局、18個(gè)地市監(jiān)管分局，人員總數(shù)約3000人。36個(gè)省級(jí)監(jiān)管局、306個(gè)地市監(jiān)管分局、1730個(gè)縣監(jiān)管辦，人員總數(shù)約23000人。,省級(jí)監(jiān)管局合并，市、縣銀監(jiān)機(jī)構(gòu)改編為銀保監(jiān)機(jī)構(gòu),原省級(jí)監(jiān)

2、管局合并，市、縣銀監(jiān)機(jī)構(gòu)改編為銀保監(jiān)機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)監(jiān)管基本實(shí)現(xiàn)全覆蓋。由原來的武漢、宜昌擴(kuò)展到所有地市，直接面對(duì)監(jiān)管的縣支，從零增加到68家，其余縣支公司也存在被延伸檢查的風(fēng)險(xiǎn)。,作為管理者需要具備的技能,我省系統(tǒng)直接面對(duì)監(jiān)管的地市，由原來的武漢宜昌擴(kuò)展到所有地市，直接面對(duì)監(jiān)管的縣支，從零增加到68家，其余縣支公司也存在被延伸檢查的風(fēng)險(xiǎn)。,2月13日，湖北銀保監(jiān)局下發(fā)關(guān)于開展保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管有效調(diào)研的通知，要求各監(jiān)管分局充分了解本地保險(xiǎn)監(jiān)管面臨的問題，研究加強(qiáng)保險(xiǎn)行為監(jiān)管，提高監(jiān)管有效性的舉措。,償付能力充足率不達(dá)標(biāo)，或者償付能力充足率雖然達(dá)標(biāo)，但操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中某一類或幾類風(fēng)

3、險(xiǎn)嚴(yán)重的公司。,監(jiān)管機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入、產(chǎn)品管理、資金運(yùn)用、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方面，對(duì)A、B、C、D四類保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施差異化監(jiān)管政策。,或者償付能力充足率雖然達(dá)標(biāo)，但操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)中某一類或幾類風(fēng)險(xiǎn)較大的公司。,償付能力充足率達(dá)標(biāo),償付能力充足率不達(dá)標(biāo),償付能力充足率達(dá)標(biāo),執(zhí)行力不強(qiáng)的表現(xiàn),（一）責(zé)令調(diào)整業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，限制業(yè)務(wù)和資產(chǎn)增長(zhǎng)速度，限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)，限制商業(yè)廣告；（二）限制業(yè)務(wù)范圍，責(zé)令轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者責(zé)令辦理分出業(yè)務(wù)；（三）責(zé)令整理資產(chǎn)結(jié)構(gòu)或交易對(duì)手,（一）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)較大的C類公司，針對(duì)公司存在的具體問題，對(duì)其公司治理、內(nèi)控流程、人員管理、信息系統(tǒng)等采取相應(yīng)監(jiān)管

4、措施；（二）對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)較大的C類公司，針對(duì)公司在戰(zhàn)略制定,我們身邊有哪些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？,第二部分,處罰件數(shù),處罰金額,處罰情況,2018年下發(fā)了1484份處罰決定書，同比增長(zhǎng)53%。罰款金額2.4億元。撤銷任職資格44人次，責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)38家次,2018年罰款金額總計(jì)2.4億元，同比增長(zhǎng)60%。及其派出機(jī)構(gòu)下發(fā)了1484份處罰決定書，禁入保險(xiǎn)業(yè)1人次，責(zé)令停業(yè)整頓1家次，吊銷業(yè)務(wù)許可證5家次。,2018年，銀保監(jiān)會(huì)（含原保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)下發(fā)了1484份處罰決定書，處罰機(jī)構(gòu)1122家次，1919人次,人身保險(xiǎn)公司39家、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司40家。人身保險(xiǎn)公司中,01,02,03,04,其中44人

5、被撤銷任職資格，1人被禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。,平安人壽、陽光人壽等5家機(jī)構(gòu)排在前列,受到處罰的分支機(jī)構(gòu)都在10家以上,地市分公司184家次、縣支公司104家次、營(yíng)銷服務(wù)部26家次。,行政處罰決定書作出了包括警告、罰款、取締、沒收違法所得,責(zé)令改正,責(zé)令停業(yè),責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù),吊銷業(yè)務(wù)許可證,撤銷任職資格,警告或罰款。,虛列差旅費(fèi)及燃油費(fèi)等,虛假客戶信息,虛列會(huì)議費(fèi),、虛列費(fèi)用、虛假理賠,虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi),大家不要再有這樣錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),不要認(rèn)為只要不往自己腰包里裝就沒事；不要以為是集體研究的就沒事；不要認(rèn)為只要是為了業(yè)務(wù)發(fā)展違規(guī)也沒事；不要認(rèn)為別人都這么干我們不干就是吃虧；不要以為是行

6、業(yè)的潛規(guī)則就合法合規(guī)。,關(guān)于進(jìn)一步做好“小金庫(kù)”自查自糾工作的通知,無論是以何種方式產(chǎn)生、無論是否形成資金沉淀、無論是以何種形態(tài)存在、無論最終是何種用途，只要是脫離了國(guó)家法定賬簿，沒有多少之分，沒有過去、現(xiàn)在之說，只要存在就認(rèn)定是小金庫(kù)。,欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人,對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行虛假宣傳，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益，通過微信、朋友圈傳播誤導(dǎo)性內(nèi)容,對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況，對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況，126份行政,保險(xiǎn)公司未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,保險(xiǎn)公司未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所73份行政處罰涉及占

7、處罰決定書總數(shù)的4.9%,該支公司的上述行為違反了保險(xiǎn)法第八十四條的規(guī)定。依據(jù)保險(xiǎn)法第一百六十四條的規(guī)定當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局決定給予該支公司罰款2萬元的行政處罰。,擅自變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,擅自新增營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,保險(xiǎn)公司支公司經(jīng)批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所位于*市*路5號(hào)第4層。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，該支公司想擴(kuò)大營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，希望增租物業(yè)第5層作為營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，但未得到同意。該支公司主要負(fù)責(zé)人擅自決定將第5層裝修后作為支公司培訓(xùn)室，并于*年*月*日正式投入使用。,保險(xiǎn)公司及其工作人員利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益，保險(xiǎn)代理人利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益，66份行政處罰涉及，占處罰決定書總數(shù)的4.4%。,虛列工資,虛構(gòu)銀保代理人員,虛列銀保業(yè)務(wù)款項(xiàng),聘任不具有任職資格的人員，57份行政處罰涉及,未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)，51份行政處罰涉及,利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu),臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn),對(duì)照履職清單，查漏補(bǔ)缺；2.抓住少數(shù)關(guān)鍵。規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn),保險(xiǎn)公司及其工作人員利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益,加強(qiáng)合規(guī)教育、提升合規(guī)意識(shí)；2.切實(shí)履行崗位職責(zé)；3.做好日常監(jiān)督。,加強(qiáng)合規(guī)教育,責(zé)任重大,對(duì)照履職清單,合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),主講人：XXX 時(shí)間：20XX.XX,