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1、銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)編寫時間： 2024-07-06 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。下面是張老師撰寫的銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)，期看對大家有掛念！ 銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)1 當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)。以下是工作中所收獲到的和一年以來的工作總結(jié)： 一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng) 作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要擅長學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，瞧瞧他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的

2、基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣揚資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我瞧到了我們行的差距，還瞧到了我個人學(xué)問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和理論學(xué)問的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣揚資料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果。 二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)進(jìn)展盡責(zé)盡職 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)進(jìn)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，

3、我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，樂瞧 為客戶著想，向客戶宣揚我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能樂瞧 協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)把握的學(xué)問，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。 營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同瞧法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿足而回 。所里經(jīng)常會有外地來的工人和同學(xué)辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要囑咐他們收好

4、所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來掛念其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會格外虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中掛念其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高。 三、開拓市場，查找新的增長點 新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來熬煉自己，提高自己的整體素養(yǎng)。 1、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的

5、道德修養(yǎng)，猛烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。 2、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)學(xué)問。首先要生疏銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)學(xué)問。既要把握主要業(yè)務(wù)學(xué)問，又要生疏較為冷門的業(yè)務(wù)學(xué)問。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程。既要生疏傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要準(zhǔn)時把握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律學(xué)問、經(jīng)濟(jì)學(xué)問，特別 是要具備綜合運用多種學(xué)問為客戶供應(yīng) 多種可供選擇的投資理財方案的力氣。 3、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要把握市場營銷學(xué)的根本學(xué)問，又要身體力行，樂瞧 參與實踐。把握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒盡 的

6、技巧等。 銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)2 2024年年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預(yù)感差點落選。競爭讓我一開頭就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，確定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用聰明和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻(xiàn)的精神。 截至現(xiàn)在，我完成新增存款xxx萬元，完成方案的xx%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額xxx萬元，完成中間業(yè)務(wù)收進(jìn)1萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡

7、、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。 一、客戶在第一，存款是中心 我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查瞧更多文秘資源網(wǎng)資料財務(wù)職員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉 到了信息，準(zhǔn)時反應(yīng)并跟蹤，終究使近27萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅，為全行的增存工作打下了良好的根底。 在效勞客戶的進(jìn)程中，我認(rèn)真細(xì)致，把兄弟情、伴侶意注進(jìn)工作中，使簡潔

8、枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的瞧 念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，確定會在欣喜中留下感動。假設(shè)客戶在苦惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也確定會臨時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意。而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會瞧到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖然說事情都很平常、也很簡潔，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻未幾。 二、客戶的需求就是我的工作 我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡，具有了較全面的獨立工作力氣，隨著銀行改革的需要，我的工作力氣和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了幸不辱命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的

9、客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和局部同事的掛念下，大膽開拓思想，建立客戶第一的思想，征對不同客戶，實行不同的工作方式，努力為客戶供應(yīng) 最優(yōu)良的金融效勞，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作。 三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開放工作 隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已構(gòu)成，同業(yè)競爭日猛烈，在業(yè)務(wù)開放上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求進(jìn)展，如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起著舉足輕重的作用。 我以為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地重視爭辯市場，留意市場動態(tài)，爭辯市場就是分析營銷環(huán)境，在掌控客瞧 環(huán)境的條件下，爭辯客戶，通過對客戶

10、的爭辯從而到達(dá)了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開頭的“壟斷把握，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)良的效勞贏得該單位的任信任，漸漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)貿(mào)易銀行狀況下，他樂瞧 的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。 又如以開放有益健康的健身活動為線索，與客戶開放乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深進(jìn)，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了格外好的效果。今

11、年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干職員進(jìn)行友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他樂瞧 的工作，使其拍賣款xxx萬元，成功轉(zhuǎn)進(jìn)我行。 我對待工作有猛烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、樂瞧 工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在平常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、保全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和時機為客戶效勞，與客戶交伴侶，做客戶情愿交往的伴侶，我通過不懈的努力，在2024年的工作中，為自己交了一份滿足的答卷。 銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)3 時間如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，2024年將要成為歷

12、史，回首這不平凡的一年，有歡快，有淚水，有成長，有缺乏，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身往 年一年的工作做一個簡潔總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在2024年奮勇爭先。 在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部治理 持續(xù)深化的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，制造了雙線達(dá)標(biāo)，完善收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面： 一、深化學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品學(xué)問，不斷提升自身綜合素養(yǎng) 在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶著下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學(xué)

13、習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識。認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求，在治理 中求生存，在競爭中求進(jìn)展。為此，我還制定了具體的學(xué)習(xí)方案，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)力氣明顯提高。做到了學(xué)問更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠精確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點，能夠準(zhǔn)時覺察，盡早補齊，做到事半功倍。 四季度能有幸轉(zhuǎn)進(jìn)公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)學(xué)問，對我來說格外感恩。由于之前兩年的個金工作閱歷形成了確定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開頭有些不適應(yīng)，但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步

14、了解，也能覺察其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項更為浩大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，制造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更標(biāo)準(zhǔn)且全面。 二、堅持客戶為中心，做好效勞工作 在日常的工作中，我能從自身工作實際動身，堅持以客戶的需求為中心，以良好的效勞意識和責(zé)任意識，投進(jìn)到業(yè)務(wù)進(jìn)展當(dāng)中往 。以優(yōu)質(zhì)、高效的效勞，面對客戶。以懇切的工作往返 報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。 1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的根本狀況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、辦公室張老師撰寫，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。 2、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，

15、勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，假設(shè)能夠經(jīng)常瞧 瞧你，會對你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就情愿向你詢問或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多往 單位了解狀況，在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險的同時，能有效增進(jìn)與企業(yè)治理 者或財務(wù)人員的個人關(guān)系。 3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶著下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)斗中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行進(jìn)展的根底，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實現(xiàn)。我們實行的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成靜靜付出。個人覺得平常假設(shè)能夠主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成