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1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上債權(quán)融資項目計劃書一、公 司 概 況 企業(yè)編號：公司名稱注冊資本注冊地址成立時間員工人數(shù)企業(yè)性質(zhì)所屬行業(yè) 細則項目填 寫 內(nèi) 容備 注借貸方式 流動資金貸款 固定資產(chǎn)貸款（是否涉及知識產(chǎn)權(quán)、專利權(quán)等無形資產(chǎn)） 現(xiàn)匯貸款 票據(jù)貼現(xiàn)流動資金貸款，貸款期限： 固定資產(chǎn)貸款，貸款期限： 擔(dān)保方式 信用擔(dān)保 抵押、質(zhì)押擔(dān)保擔(dān)保物及其價值評估有形、無形資產(chǎn)名稱、評估值、評估日期、評估機構(gòu)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)貸款證卡編號公司組織結(jié)構(gòu)公司各個部門設(shè)置圖公司股權(quán)結(jié)構(gòu)商業(yè)盈利模式商業(yè)盈利模式主要項目/產(chǎn)品/專利技術(shù)簡介產(chǎn)品類別與產(chǎn)銷情況，核心產(chǎn)品與核心技術(shù)，包括：經(jīng)營范圍、所屬行業(yè)、核心產(chǎn)品、核心技

2、術(shù)、產(chǎn)品競爭力如何重要合同與訴訟等重大法律行為對生產(chǎn)經(jīng)營活動、未來發(fā)展或者財務(wù)狀況具有重要影響的重要合同；對財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、聲譽、業(yè)務(wù)活動、未來前景等可能產(chǎn)生較大影響的訴訟或者董事、高管人員受到刑事起訴等重大訴訟事項；及其關(guān)聯(lián)公司重大訴訟；對企業(yè)業(yè)務(wù)的影響；企業(yè)有無重大擔(dān)保事項及其它重大合約、財務(wù)承諾。行業(yè)及經(jīng)營風(fēng)險分析1、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)：按規(guī)模劃分的企業(yè)數(shù)量；產(chǎn)業(yè)集中度；兼并與收購趨勢；地區(qū)布局；產(chǎn)品線；分配渠道；一體化程度；新公司的進入壁壘。2、產(chǎn)業(yè)增長：過去的年增長率（銷售、利潤、市場占有率）；預(yù)計將來的年增長率（銷售、利潤、市場占有率）；影響增長的因素（人口變動趨勢、總體經(jīng)濟趨勢、可支配

3、收入、利息率、產(chǎn)業(yè)構(gòu)成和趨勢、市場規(guī)模、市場占有率、構(gòu)成成本主要材料的價格變動趨勢、技術(shù)專利、生產(chǎn)設(shè)計、規(guī)模經(jīng)濟、產(chǎn)品定價和差別化、進出口、廣告和營銷、政府因素、顧客購買力、環(huán)境考慮等）。3.產(chǎn)業(yè)政策以及產(chǎn)業(yè)的關(guān)鍵驅(qū)動因素（波特產(chǎn)業(yè)五力分析新進入者威脅、替代品威脅、供應(yīng)商以及購買者議價能力、行業(yè)內(nèi)現(xiàn)有競爭者的競爭等）、行業(yè)難點二、資金使用計劃擬融資金額是否分期借貸 不分期 分期（提供詳細分期計劃）資金使用計劃資金分配、項目評估，包括但不限于IRR、NPV、Payback（提供假設(shè)條件以及公式）。三、公司未來 3年收益預(yù)計（單位：萬元人民幣）未來3年預(yù)計取得貸款未取得貸款第一年第二年第三年第一年

4、第二年第三年主營業(yè)務(wù)收入凈利潤凈資產(chǎn)收益率年末現(xiàn)金流量凈額投資回收期 2年以內(nèi) 3年 4年 5年 5年以上此項目是否由我公司負責(zé)向投資機構(gòu)推薦 是 否四、財務(wù)狀況 已審計 未審計 單位：萬元人民幣稅收政策優(yōu)惠企業(yè)適用稅種、稅率及享受的優(yōu)惠政策（包括其它地方性優(yōu)惠政策）。損 益 表主營業(yè)務(wù)銷售收入主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)利潤其他業(yè)務(wù)利潤營業(yè)利潤利潤總額稅后凈利潤EBITDA2008年2009年2010年資產(chǎn)負債表應(yīng)收帳款存貨流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)資產(chǎn)合計流動負債負債合計股東權(quán)益合計2008年2009年2010年現(xiàn)金 流量稅后凈利潤經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈

5、額期初現(xiàn)金余額期末現(xiàn)金余額當(dāng)期固定資本支出當(dāng)期利息支出2008年2009年2010年備注： 單位：萬元人民幣 EBITDA 值（接近毛利潤） 注：EBITDA值=凈利潤所得稅利息折舊攤銷五、聯(lián)系人信息聯(lián)系人姓名職務(wù)電話傳真手機Email法人代表企業(yè)負責(zé)人項目聯(lián)系人六、附件匯總表（1）經(jīng)年檢的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（特殊行業(yè)提供特殊行業(yè)經(jīng)營許可證）復(fù)印件；（2）開戶許可證、貸款卡、人民銀行征信系統(tǒng)信息查詢授權(quán)書復(fù)印件；（3）企業(yè)法定代表人、負責(zé)人或代理人的身份證復(fù)印件；（4）企業(yè)最新公司章程、驗資報告或非獨資企業(yè)的各股東有關(guān)出資協(xié)議或合伙的合同等的復(fù)印件；（5）企業(yè)或經(jīng)營者個人相關(guān)自有資產(chǎn)的權(quán)屬證明，抵（質(zhì)）押物（權(quán)）權(quán)屬證明材料及申請貸款單位認(rèn)可的評估機構(gòu)出具的評估報告（如有）；（6）企業(yè)最近一期的財務(wù)報表和近兩年財務(wù)報表，不滿兩年的提供一年的財務(wù)報表（復(fù)印件）；（7）企業(yè)法人代表、負責(zé)人或代理人簽字和公司公章的樣本，預(yù)留印鑒；（8）要求的其他材料。專心-專注-專業(yè)