銀行個(gè)金部工作總結(jié)（共17篇） 篇：銀行綜合部和個(gè)金部個(gè)人工作 銀行綜合部和個(gè)金部個(gè)人工作總結(jié) 2010年是渤海銀行進(jìn)駐**地區(qū)的第一年，懷著希望和信心，我踏入了渤海銀行這個(gè)大家庭。這一年里，我從一個(gè)對(duì)銀行業(yè)務(wù)完全不熟悉的新手開始學(xué)習(xí)成長(zhǎng)，到能熟練地進(jìn)行每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作，這里面有我自己勤奮努力的汗水，但更離不開的是單位各位領(lǐng)導(dǎo)的支持和各位同事的幫助。在這里，我首先要向大家說一聲：謝謝。 忙碌的一年很快就結(jié)束了，我至始至終如一日地努力做好本職工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，積極開展個(gè)金業(yè)務(wù)，全年實(shí)現(xiàn)了無貸戶存款日均2100萬元，存款余額最高達(dá)5000萬元，新增辦卡553張，其中活卡400多張，占總比70%以上。自9月份來共發(fā)放個(gè)人貸款28筆，貸款金額2324.5萬元，各項(xiàng)考核指標(biāo)均列本支行個(gè)金業(yè)務(wù)部第一位，在省分行組織的三季度個(gè)貸業(yè)務(wù)推廣季活動(dòng)中，獲得全省總分第7名，放款金額全省第3名的好成績(jī)。在這里我總結(jié)一下全年的工作情況： 1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)技術(shù)水平 一年來，我一直堅(jiān)持認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融專業(yè)知識(shí)和相關(guān)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試，不斷提高自己的理論素質(zhì)和技術(shù)技能。一年里，我先后通過了保險(xiǎn)從業(yè)資格考試，證券從業(yè)資格考試、個(gè)貸業(yè)務(wù)上崗考試，基金業(yè)務(wù)上崗考試、財(cái)富上崗資格考試、會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試等。 第2篇：銀行個(gè)金工作總結(jié)及思路 個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)策略及工作要點(diǎn)2023年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營(yíng)精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺(tái)階、上水平。 一、2023年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略 （一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉營(yíng)銷和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷為抓手，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。 （二）客戶策略：要充分依托理財(cái)中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶”戰(zhàn)略；2023年經(jīng)營(yíng)客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營(yíng)銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長(zhǎng)，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 （三）渠道策略：2023年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊(duì)伍，開拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。 （四）區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個(gè)***”。2023年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅(jiān)守主陣地，作出更大貢獻(xiàn)；繼續(xù)打造“第二個(gè)***”，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì)，實(shí)現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短 差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。 二、2023年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn) （一）加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶”為核心，以基金、保險(xiǎn)、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷。2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度，營(yíng)造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍。3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級(jí)”和“保險(xiǎn)、基金、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡 銷售能力。4.持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“乾元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì)；加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平；加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度；加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營(yíng)銷能力；充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用，提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營(yíng)銷水平，努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額；加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試；加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。8.做好憑證國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債、記賬式國(guó)債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位；加強(qiáng)記賬式國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。9.提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案；建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度；加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力；做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提高客服務(wù)水平。10.加強(qiáng)理財(cái)卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量；持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制 度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度；試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù)；選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國(guó)際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；加強(qiáng)與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。 （三）完善隊(duì)伍建設(shè)強(qiáng)化客戶服務(wù)15.繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。16.以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。17.量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、 客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績(jī)的考核量化，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。 19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好2023年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。20.抓住客戶增長(zhǎng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡、存量客戶篇二：xx銀行支行2013上半年工作總結(jié)暨下半年工作思路**銀行支行2013上半年工作總結(jié)暨下半年工作思路**銀行支行2013上半年>工作總結(jié)暨下半年工作思路2013年上半年，**支行認(rèn)真落實(shí)省市分行第六次工作會(huì)議要求，以“轉(zhuǎn)型提質(zhì)”為指針。加速向現(xiàn)代化商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型步伐，穩(wěn)健發(fā)展零售業(yè)務(wù)，加快拓展公司和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，推行“7為”價(jià)值觀，因地制宜實(shí)施“38”工程，發(fā)展上創(chuàng)新思路，經(jīng)營(yíng)上效益優(yōu)先，管理上從嚴(yán)要求，服務(wù)上改進(jìn)形象，隊(duì)伍建設(shè)上展現(xiàn)新貌，努力實(shí)現(xiàn)收入較快增長(zhǎng)、管理水平明顯提高、服務(wù)形象較大改善，積極推進(jìn)了我支行金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。2013年上半年經(jīng)營(yíng)工作回顧 一、支行業(yè)務(wù)總體完成情況 （一）儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) 4、截止6月30日，期末余額為萬元，較上年末增長(zhǎng)萬元，完成年計(jì)劃的%；其中人民路支行余額萬元，較上年末增長(zhǎng)萬元；新洲支行萬元，較上年末增長(zhǎng)萬元。活期余額萬元，較上年增長(zhǎng)萬元；其中人民路支行萬元，較上年萬元，新洲支行萬元，較上年增長(zhǎng)萬元，營(yíng)業(yè)部萬，本年凈增萬；定活比%，較年初減少個(gè)百分點(diǎn)。手拉手活動(dòng)數(shù)據(jù)（） （二）結(jié)算業(yè)務(wù) 1、信用卡業(yè)務(wù) 上半年我行信用卡發(fā)卡張，完成年計(jì)劃的%。欠產(chǎn)張 2、pos收單業(yè)務(wù) 上半年我支行共完成pos收單戶，完成年計(jì)劃的%，欠產(chǎn)戶。 （三）理財(cái)類業(yè)務(wù) 1、>保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 支行半年完成新單保費(fèi)萬元，完成年計(jì)劃的%，其中期繳完成萬元，完成年計(jì)劃的%；欠產(chǎn)萬元。人民路支行完成新單保費(fèi)萬元，其中期繳萬元；新洲支行完成新單保費(fèi)萬元，其中期繳萬元，營(yíng)業(yè)部完成新單保費(fèi)萬，其中期繳萬。 2、基金業(yè)務(wù)2013年一二季度我支行共銷售基金萬元，完成年計(jì)劃的%，超計(jì)劃萬元。 3、人民幣理財(cái)產(chǎn)品2013年一二季度我支行共銷售理財(cái)產(chǎn)品萬元，完成年計(jì)劃的%；超年計(jì)劃萬元。其中財(cái)富日日升萬元、財(cái)富債券萬元，國(guó)債萬元。 5、全年我支行代理貴金屬業(yè)務(wù)客戶簽約開戶戶。 （四）外匯類業(yè)務(wù)2012年我行辦理國(guó)際匯入?yún)R款筆，新增綠卡通外匯帳戶戶，個(gè)人外幣存款余額美元。 （五）公司業(yè)務(wù) 截止到2013年6月30日。我支行公司業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)余額萬元。總開戶數(shù)戶，其中基本賬戶戶、一般戶戶、專戶戶、現(xiàn)金管理一戶。 （六）信貸業(yè)務(wù) 截止2013年6月30日，半年累計(jì)發(fā)放貸款萬元，支行貸款總余額萬元，其中小貸萬元，貼息貸款萬元，商貸萬元，二手房萬元，小企業(yè)萬元，和年初相比凈增余額萬元。 資產(chǎn)質(zhì)量方面：截止6月30日，小貸總逾期金額萬元，逾期率其中不良貸款額萬元，不良率%，確保了“清存量、降增量、保目標(biāo)”不良貸款專項(xiàng)集中清收活動(dòng)不良額和不良率雙降目標(biāo)全面實(shí)現(xiàn)。 二、業(yè)務(wù)發(fā)展主要舉措2013年上半年我支行圍繞省、市分行“三強(qiáng)三富”戰(zhàn)略工程目標(biāo)，明確經(jīng)營(yíng)思路，細(xì)化發(fā)展目標(biāo)，創(chuàng)新管理模式。按業(yè)務(wù)條塊各個(gè)突破。 （一）儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)： 1、2013年上半年我支行負(fù)債業(yè)務(wù)完成情況良好，主要是以下幾個(gè)工作抓了落實(shí)：一是“搶”旺季。早在2012年底，在市分行第六次工作會(huì)議前**支行就已經(jīng)積極謀劃2013年一季度的業(yè)務(wù)發(fā)展，及時(shí)出臺(tái)了2013年“開門紅”個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展政策，分行工作會(huì)后馬上召開了支行2013年業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)員大會(huì)，號(hào)召全行員工迅速行動(dòng)起來集中抓好旺季個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展；二是督辦“勤”。從年初開始在支行建立周、月、季通報(bào)制度，通過臺(tái)帳式管理讓職工及時(shí)了解個(gè)人及部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)完成情況，并按部門完成情況在支行內(nèi)部排名，表揚(yáng)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)，用企業(yè)團(tuán)隊(duì)精神促業(yè)務(wù)發(fā)展；三是獎(jiǎng)懲“實(shí)”。所有業(yè)務(wù)發(fā)展的獎(jiǎng)勵(lì)政策100%兌現(xiàn)。明確個(gè)人營(yíng)銷完成情況是中層干部任免的核心內(nèi)容。季末行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展較為落后的員工進(jìn)行談心活動(dòng)，由其所在的部門經(jīng)理負(fù)責(zé)，采用部門內(nèi)部互相幫助的方式，督促完成。 2、將項(xiàng)目營(yíng)銷確定為業(yè)務(wù)發(fā)展的“重點(diǎn)工程”。行領(lǐng)導(dǎo)班子牽頭制訂項(xiàng)目營(yíng)銷方案，比如：手拉手活動(dòng)營(yíng)銷方案、開發(fā)區(qū)和近郊坼遷資金歸行方案、等等。分管行領(lǐng)導(dǎo)多次帶領(lǐng)項(xiàng)目營(yíng)銷小組成員到客戶單位進(jìn)行拜訪、洽談，通過“關(guān)系牌、朋