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1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上XX銀行預(yù)留印鑒卡管理辦法第一條 為加強(qiáng)我行印鑒卡的管理，根據(jù)法律法規(guī)及XX銀行重要空白憑證及有價(jià)單證管理辦法的規(guī)定，制定本辦法。 第二條 XX銀行預(yù)留印鑒卡作為重要憑證管理，本辦法所指印鑒卡為具有八位編號的印鑒卡，分為空白印鑒卡的管理和已使用印鑒卡管理，用于客戶在我行預(yù)留印鑒的憑證。不具有編號的印鑒卡不再新增使用。第三條 空白印鑒卡的管理。 （一）空白印鑒卡為重要空白憑證，應(yīng)按XX銀行重要空白憑證及有價(jià)單證管理辦法的規(guī)定管理?？瞻子¤b卡由總行、分行及支行憑證管理員負(fù)責(zé)保管。（二）空白印鑒卡的規(guī)格、樣式由總行統(tǒng)一規(guī)定、印制，各分、支行不得私自印制。（三）分、支行空白印

2、鑒卡不夠使用時(shí)，應(yīng)從總行領(lǐng)取，不得自行跨網(wǎng)點(diǎn)調(diào)劑，確需調(diào)劑的應(yīng)經(jīng)總行運(yùn)營管理部批準(zhǔn)后方可調(diào)劑。（四）空白印鑒卡的調(diào)撥、領(lǐng)用、發(fā)售、收回、銷毀必須實(shí)行控號管理。（五）空白印鑒卡按每套1元的假定價(jià)格納入表外科目核算。（六）開戶單位領(lǐng)用空白印鑒卡應(yīng)在XX銀行重要空白憑證使用情況登記簿（以下簡稱“使用情況登記簿”）上簽收。第四條 已使用印鑒卡的管理。（一）各支行對開戶單位預(yù)留的印鑒卡一式三聯(lián)送交總行或分行確認(rèn)時(shí)，應(yīng)將印鑒卡用信封密封后，由會計(jì)經(jīng)理會同經(jīng)辦人在封口處進(jìn)行雙人封簽，并進(jìn)行交接登記（必須登記印鑒卡編號），由支行賬戶管理員連同開戶資料一并送總行或分行印章審核管理員（以下簡稱“審核員”）。審核員

3、審核完畢，將開戶資料退回支行，由支行保管。（二）審核員收到支行送達(dá)的印鑒卡密封信封，檢查密封口是否破損、是否有雙人簽章等。對復(fù)審無誤的，于當(dāng)日將一式三聯(lián)印鑒卡予以確認(rèn)，并在復(fù)核處加蓋審核員私章后，將第一聯(lián)、第二聯(lián)印鑒卡封包退還支行賬戶管理員。（三）確認(rèn)完成后的第三聯(lián)印鑒卡由審核員送印鑒卡保管員處集中統(tǒng)一保管。（四）單位銀行結(jié)算賬戶辦理銷戶時(shí)，印鑒卡隨其開銷戶資料一同歸檔保管。第五條 各支行對已建檔的印鑒卡應(yīng)按照存款科目順序排列存放，以方便查閱?？傂?、分行印鑒卡保管員對已建檔的印鑒卡按“支行號碼”的排列規(guī)則保管。第六條 久懸未取款賬戶印鑒卡由支行專夾保管，暫不納入票據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)管理，但每季度末

4、必須和久懸未取款賬戶核對是否賬實(shí)相符，并在日間檢查登記簿附注中注明核對情況。久懸未取款賬戶銷戶時(shí)，印鑒卡作為銷戶憑證附件送總行、分行事后監(jiān)督中心。久懸未取款賬戶印鑒卡為不帶編號的舊印鑒卡。 第七條 各種原因造成作廢的印鑒卡，均需在重要空白憑證登記簿、憑證使用情況登記簿上予以登記，并注明“此份作廢”字樣，在整套印鑒卡上逐張加蓋“作廢”戳記。第八條 客戶將空白印鑒卡領(lǐng)走未能送回、預(yù)留印章模糊不清或不規(guī)范、或因柜員操作不當(dāng)?shù)仍斐捎¤b卡表面不清晰等原因作廢的印鑒卡，按如下方式處理：（一）客戶領(lǐng)取空白印鑒卡3天未能送回、經(jīng)催收確實(shí)無法收回的，應(yīng)由經(jīng)辦柜員（或客戶經(jīng)理）書面說明相關(guān)情況，經(jīng)會計(jì)經(jīng)理簽字授權(quán)

5、后做作廢處理。（二）客戶預(yù)留印章時(shí)因印模不規(guī)范或印文模糊不清需作廢印鑒卡時(shí)，客戶應(yīng)交回印鑒卡第一聯(lián)，在與本行留存的印鑒卡第二、三聯(lián)號碼核對無誤后在原整套印鑒卡加蓋“作廢”戳記，并注明作廢原因。（三）因柜員操作不當(dāng)?shù)仍蛟斐捎¤b卡表面不清潔、破損而無法使用的，在印鑒卡上注明原因、加蓋“作廢”戳記。第九條 客戶預(yù)留銀行的印鑒卡作為銀行核驗(yàn)客戶簽章真?zhèn)蔚囊罁?jù)，屬于重要會計(jì)檔案，各支行和總行、分行在交接、使用、保管和管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，必須指定專人負(fù)責(zé)，做到分工明確，責(zé)任到人。第十條 開戶單位預(yù)留印鑒卡對外保密，除法律法規(guī)明確規(guī)定的情況外，任何人 不得向任何單位（個(gè)人）提供客戶的預(yù)留印章印模。第十一條 因

6、特殊情況需調(diào)閱客戶預(yù)留印鑒卡的，必須經(jīng)主管部門經(jīng)理審批同意后，由總行、分行印鑒卡保管員陪同進(jìn)行查閱。嚴(yán)禁任何部門（人員）復(fù)制開戶單位的預(yù)留印章。第十二條 申請使用支付密碼的單位，支行應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議，約定支付密碼的使用效力。辦理支付業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)在核驗(yàn)支付密碼的基礎(chǔ)上對印章防偽進(jìn)行要式審核。第十三條 會計(jì)經(jīng)理應(yīng)每月對本支行的印鑒卡的交接、使用、保管等情況進(jìn)行檢查核對，印鑒卡實(shí)物數(shù)量是否與票據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)中統(tǒng)計(jì)的數(shù)量相符，并將檢查情況登記在日間檢查登記簿附注說明中。第十四條 總行印鑒卡保管員每月依據(jù)印鑒防偽系統(tǒng)中統(tǒng)計(jì)的未發(fā)放的空白印鑒卡數(shù)量與總行憑證管理員核對賬實(shí)是否相符。總行、分行主管部門副總經(jīng)理每季末對總行、分行保管的空白印鑒卡和已使用印鑒卡進(jìn)行檢查，核對賬實(shí)是否相符。第十五條 已建檔的印鑒卡應(yīng)單獨(dú)妥善保管，防止發(fā)生火災(zāi)、霉?fàn)€、鼠咬、盜竊等事故，避免發(fā)生非法使用和盜用、遺失等情況。 第十六條 本辦法作為XX銀行重要空白憑證及有價(jià)單證管理辦法的配套辦法，由總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第十七條 本辦法自印發(fā)之日起施行，原XX市商業(yè)銀行預(yù)留印鑒卡管理辦法（洛商銀 2007 256 號）于本辦法下發(fā)之日起廢止。專心-專注-專業(yè)